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客户案例:跨国公用事业公司有效增强对新客户信用风险的认知


客户案例:跨国公用事业公司有效增强对新客户信用风险的认知

以下案例由标普全球市场财智呈现

客户:一家跨国公用事业公司在北美和欧洲推广数百个包括太阳能和贮存系统的现场分布式发电系统。

用户:该公司的信用风险团队。

分布式发电 (DG) 系统一般使用太阳能等清洁能源进行小型去中心化及离网分散式现场安装。许多商业公司和产业公司使用 DG 系统来减少排放,并降低高峰时段的公用事业成本。DG 系统的发展大大增加了能源供应商的客户数量,为此能源供应商开放了更广的业务范围来提供这些功能。这些长期项目的回收期达 10 至 20 年,因此面临巨大的承购风险敞口

痛点:

作为北美和欧洲 DG 系统的供应商,随着业务增长,该公用事业公司的信用风险团队一直在努力追踪数百名新客户的信誉度。该团队希望建立一致、有效的系统,以帮助评估客户的长期资本投资支付能力。该团队联系到标普全球市场财智(“市场财智”),讨论了多种方案。

解决方案:

市场财智概述了一种需要使用公司信用评估打分卡的方法。打分卡是基于 Excel® 的工具,通过前瞻性的定性评估和财务比率分析得出独立的隐含信用评分。这些量化分数近似于标普全球评级的信用评级1,并得到历史违约数据(追溯至 1981 年)的进一步支持。

分析框架遵循企业评估标准,其中业务风险和财务风险组合决定了实体的“锚定”独立信用状况 (SACP)。该锚定值是计算公司实际 SACP 的起始点,本质上体现了特定市场中代表性公司的信誉度基线。

业务风险和财务风险评估是基于多种信用风险因素的分析结果。然后,锚定评分根据衡量管理和治理以及流动资产和财务灵活性的信用风险修正因子进行上调或下调。一旦得出实体的 SACP,即可列入重要的外部因素,如群体或政府可能提供的任何明确支持。

关键优势

公司信用评估打分卡为信用风险团队提供诸多重要优势:

  • 包含可供用户输入的定量因子和定性因素:包括在“玻璃盒”环境中执行的风险因素、权重、基准和评分算法。
  • 提供全球和行业特定范围:广泛适用,但也支持指定特定行业和特定地域覆盖。
  • 可快速部署:打分卡是一种即开即用的解决方案,便于用户为其他增值活动腾出资源。
  • 自动化财务数据导入:Excel® 插件功能针对 Capital IQ平台和市场财智平台上的上市公司和私营公司数据提供便捷的导入。
  • 支持无缝更新:严格的年度审查流程将对记分卡进行验证,确保分析无误且评分标准和用户指南均为最新版本。

了解有关我们如何帮助各种规模的公司优化企业范围的信用风险管理系统,请预约我们的团队针对我们的解决方案进行个性化介绍。
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