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工行纽约分行面临监管处罚;中国主权财富基金出售黑石集团的股份。

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Street Talk Episode 87

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A New Dawn for European Bank M&A Top 5 Trends

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Insight Weekly: US banks' loan growth; record share buybacks; utility M&A outlook

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Banking Essentials Newsletter 2021: December Edition


工行纽约分行面临监管处罚;中国主权财富基金出售黑石集团的股份。

GREATER CHINA

* 美联储对总部位于北京的 Industrial & Commercial Bank of China Ltd. 及其纽约分行发出终止及停止令(cease-and-desist order),理由是后者未能遵守反洗钱规定和银行保密法。 根据这次执法行动的要求,上述实体已同意提交一份书面计划,以加强监管并加强对 BSA/AML 要求以及美国财政部海外资产控制办公室颁布的规定的遵守。

* 据《金融时报》报道,中国主权财富基金China Investment Corp. 出售了他们在美国私募股权公司Blackstone Group LP 的股份。这篇报道指出,双方均未透露该基金出售股份的原因,但此举是在华盛顿与北京之间贸易关系日益紧张的背景下发生的。该基金在2007年以30亿美元的价格收购了 Blackstone 9.9%的股份,并且首次收购之后曾多次买入卖出该公司股份。

* 投资银行 CLSA Ltd. 因与其客户便利服务及报告责任相关的内控缺陷被香港证监会处以罚900万港元。该机构还以监管违规为由对 Deutsche Bank Aktiengesellschaft 及业务单元 Deutsche Securities Asia Ltd. 罚 总计830万港元,违规行为包括未遵守空头头寸报告要求和未分离客户款项等。

* 据《彭博社》报道,Hong Kong Exchanges & Clearing Ltd. 据称正在计划与美国指数编制机构 MSCI Inc. 签订将追踪数百家亚洲公司的新期货合约。根据该媒体获得的一份文件,两家公司正在研究与 MSCI AC亚洲(日本除外)指数挂钩的产品,该指数跟踪近650家来自除日本以外亚洲国家的公司。这项计划需获得监管机构批准。

* 据《台北时报》报道,台湾地区金管会在发现一名邮政员工挪用了300多名客户(持有887份保单)的7亿元新台币保费后,将禁止 Chunghwa Post Co. Ltd. 的46家分行在未来6个月销售寿险产品。预计该禁令将于3月19日这一周生效。

JAPAN AND KOREA

* 据《日本经济新闻》报道,总部位于美国的投资管理公司KKR & Co. LP 将于3月首次发行日元计价债券,为投资日本企业募集资金。KKR 将发行预计达300亿日元的五年期和七年期债券,而且如果投资者需求强烈,他们或将发售期限更长的债券。

* 据《日本经济新闻》报道,由于日本人寿命延长,日本寿险公司将为新的和现有的保单持有者提供更多的福利。 Dai-ichi Life Insurance Co. Ltd. 和 Fukoku Mutual Life Insurance Co. 等保险公司将增加对现有客户的分红支出并降低新客户的保费。

* 据《韩国先驱报》报道,韩国金融监督院将成立一个由副主席 Choi Seong-il 领导的一个特别内部顾问团队,负责调查 Hana Financial Group Inc. 及其旗下公司 KEB Hana Bank 在入门级别员工招聘当中存在的违规行为。此前该机构前主席 Choe Heung-sik 因在担任这个金融集团的总裁期间涉嫌违规招聘的指控而被迫辞职 。

ASEAN

* 总部位于新加坡的叫车服务公司 Grab 与日本 Grab Credit Saison Co. Ltd. 成立了一家名为 Grab Financial Services Asia 的合资公司,该公司将在东南亚提供贷款和借贷服务。Grab 还与瑞士保险公司 Chubb Ltd. 合作向东南亚地区的司机和乘客提供应用内保险服务。

* 据《Krungthep Turakij》引述一名总理办公室顾问 Nattaporn Jatusripitak 的消息报道,泰国内阁原则上批准了一项关于数字资产交易的王室法令草案以及一项该国税法修正案,泰国政府或将被允许对加密货币投资的资本收益或股息征税。

* 据《Post Today》报道,在发现部分银行未遵守相关指导规定,并且不公平地向客户收取费用之后,泰国银行警告当地银行切勿向借款人收取过多的费用。

* 据《Krungthep Turakij》报道,总部位于泰国的 Kasikornbank PCL 的子公司 Kasikorn Business-Technology Group 在其移动应用程序中推出了名为 "KADE" 的全新人工智能驱动的金融服务。预计五年内,该人工智能技术将使手机银行用户数量从目前的800万提高到2000万。

* 据《路透社》引述印尼金融服务管理局普惠金融发展部主任 Eko Ariantoro 的消息报道,该机构将考虑限制金融科技公司贷款的利率及数额上限,以控制违约风险。Ariantoro 表示,他们正在讨论这项设定贷款利率上限的提议。该机构的数据显示,截至今年1月,该国的 P2P 贷款规模已从2016年12月底的2470亿印尼盾大幅增加至3万亿印尼盾,而银行贷款的年增长率曾则从往年的20%下降至低于10%。

* 据《印尼商报》报道,总部位于印尼的 PT Bank Agris Tbk 向 Industrial Bank of Korea 出售其87.3%股份的交易获得了股东的批准。

SOUTH ASIA

* 印度储备银行已禁止银行出具承诺书。Punjab National Bank 诈骗案件中使用的便是这种工具。该央行还禁止银行出具舒适信函作为进口到该国的贸易信贷,这项禁令立即生效。但仍允许在符合该国法律的情况下针对贸易目的出具信用证和银行担保函。

* 据《路透社》引述该新闻媒体看到的一份法庭文件报道,印度 Punjab National Bank 告诉该国执法机构,他们发现存在与2月在该行发现的欺诈案有关的约94.2亿卢比的额外风险敞口。上述机构已将涉嫌欺诈金额中的613.8亿卢比归于 Mehul Choksi 的 Gitanjali 集团公司,并将近650亿卢比归于Nirav Modi 控股的公司。

* 据《The Economic Times》报道,总部位于印度的 RBL Bank Ltd. 与当地金融科技平台 CreditVidya 合作实现对个人雇佣信息的即时验证,从而缩短信用评估所需的时间。该行零售、普惠和农村业务负责人Harjeet Toor 表示,这项合作将有助于降低信用卡和个人贷款的业务成本,并有助于避免雇佣相关诈骗。

* 中国 Alibaba Group Holding Ltd. 的关联公司 Ant Financial Services Group 与挪威电信巨头 Telenor Group 达成战略合作伙伴关系,将为在巴基斯坦的个人和小微企业提供移动支付和普惠金融服务。在合作伙伴关系下,蚂蚁金服将出资1.845亿美元购入 Telenor Group 在巴基斯坦的子公司 Telenor Microfinance Bank 45%的股份。

* 据《The Himalayan Times》引述一份新闻稿报道,Nepal Investment Bank Ltd. 与总部位于韩国的E9Pay Co. Ltd. 签署了一项汇款交易协议。根据该协议,在韩国的工作的尼泊尔人将能够通过 E9Pay 移动应用从他们的银行账户向这家尼泊尔银行的 Prithivi Remit 产品转账,或向任何商业银行、开发银行转账。

AUSTRALIA AND NEW ZEALAND

* 据《路透社》引述协助调查的大律师 Rowena Orr 的消息报道,对该国金融业进行司法调查的澳大利亚银行业皇家调查委员会 出示证据显示,2013年至2016年期间,National Australia Bank Ltd. 在一项使用欺诈文件及不诚实使用客户签名的计划下发放了超过240亿澳元的房屋贷款。Orr 表示,该行的不当行为包括串谋、欺诈和贿赂情况,而且他们并未及时向当局报告。

* 据《悉尼先驱晨报》引述 Rowena Orr 的消息报道,Commonwealth Bank of Australia 因向皇家委员会提供不完整的信息而受到猛烈批评,然后向该委员会的办公室提交了毫无意义的表格。律师表示,该行提交的信息“并未完整地披露构成不当行为的行为,或不符合社区期望的行为。这篇报道还指出,该行还被迫承认其全资拥有的抵押贷款经纪公司 Aussie Home Loans 存在17项不当行为或不符合社区期望标准的行为。

* Westpac Banking Corp. 通过发行约1690万份资本票据5(Capital Notes 5),募资 16.9亿澳元。每年保证金率(margin)定为3.20%,预计票据将在3月21日以正常结算为基础在澳大利亚证券交易所开始交易。

Janna Estares, Sally Wang, Sarun Saelee, Cathy Hwang, Emi White 和 Aditya Suharmoko对此文亦有贡献。

《每日必读》的截稿时间为香港时间早上6点30分。一些外部链接可能需要额外订阅。