Credit Analytics | S&P Global Market Intelligence

Credit Analytics

전 세계 거래 상대의 신용 리스크 분석을 위한 필수 솔루션입니다.

Credit Analytics는 신용등급 기업, 등급이 없는 기업, 상장기업, 비상장기업에서 리스크 분석을 실시할 때 워크플로우를 간소화하는 신용 스코어, 모형 및 도구를 제공합니다.

데모 신청

재무 정보가 없으십니까? 당사의 새로운 확장된 예상 부도율(PD) 프레임워크를 이용해 신용 리스크를 평가하십시오.

Essential analytics

운영 중인 국가와 산업만 알면 어떤 비금융 업체의 PD도 측정할 수 있습니다.
모델 투명도

기업의 리스크 평가를 이끄는 기본 점수 분산을 분명하게 확인할 수 있습니다.
정확한 방법론

금융 데이터가 있는 기업의 신용 리스크 평가에 당사의 PD Fundamental Model 기반의 프레임워크를 적용하십시오. 이 모델은 금융과 비즈니스 리스크 측면을 모두 통합해, 중요한 신용 리스크 동인을 포착하는 혁신적인 접근법인 종합적인 PD를 생성합니다.

자세히 알아보기

730,000개 이상의 투명하며 사전 계산된 신용 스코어를 확인하십시오.

Origination

직관적인 심사를 이용해 전망이나 투자를 지역, 섹터, 등급, 신용 점수, 주가, 시가총액, 추정치, 재무별로 확인하십시오.
분석

전 세계 거래 상대방에 대한 정량적 신용 점수를 하나씩 또는 일괄적으로 생성합니다. 경제적 충격 등의 대형 시나리오를 바탕으로 테스트 점수를 시험하십시오. 기업 수준이나 전체 포트폴리오를 대상으로 분석을 실시하십시오.
모니터링 및 감시

거래 상대방을 감시 목록에 그룹화한 후, 대시보드나 고객의 필요에 맞게 조정되며 경고 알림을 보내는 맞춤형 Excel 템플릿을 통해 모니터링할 수 있습니다.

추가 정보 요청

신용 노출에 대한 종합적인 관점을 얻으십시오.

리스크에 대한 전방위적 관점

당사의 시장 및 펀더멘털 신용 지표는 조기 경고 신호에서 장기 리스크 관찰에 이르는 다양한 방법을 이용해, 거래 상대방의 신용건전성을 종합적으로 추적합니다.
고유한 독점 솔루션

120년 이상의 신용 분석 역사를 통해 금융 시장 데이터의 핵심 역량을 결합하는 곳은 S&P Global Market Intelligence가 유일합니다.
당사의 통계를 이용해 업계 동향을 추적하십시오

당사는 전 세계 730,000개 이상의 공공 및 민간 기업의 PD와 신용 점수를 사전 계산하고, 150개의 국가 및 산업을 아우르는 15,000개 이상의 신용 벤치마크를 주요 주가 지수와 함께 종합합니다.

전문가와 통화

잠재 리스크 관리

PD(Probability of Default) Model 시장 신호는 당사의 정교한 주식 기반 모델을 바탕으로 공공 기업의 신용 리스크를 적시에 확인할 수 있도록 합니다. 이 모델은 주식 시장 심리를 파악해, 재무 보고 기간 사이에 잠재적 채무 불이행에 대한 조기 경고 신호를 보냅니다. 시장 신호 PD는 매일 업데이트되며 64,000개 이상의 전 세계 공공 기업을 다룹니다.
PD MODEL 시장 신호 안내 책자 다운로드
거래 상대 채무 불이행 리스크 확인

PD(Probability of Default) Model Fundamentals는 신용 리스크를 두 가지 요소, 즉 금융 리스크(재무 비율)와 비즈니스 리스크(국가 리스크 및 금융 대리인 등의 다양한 시스템적 리스크 구성요소)를 분리함으로써, 잠재적 채무 불이행을 평가하는 혁신적인 접근법을 제공합니다. 채무 불이행을 기준으로 보정되고 모든 크기의 공공 및 민간 기업에 적용되는, 730,000개 이상의 PD를 사전 채점했습니다.
신용 등급이 없는 기업에 대한 시각 개선

CreditModelTM은 재무제표 데이터를 이용해 S&P Global Ratings 신용 등급으로 보정되는 신용 스코어를 생성하는 독점 통계 모델 모음입니다. 사용자는 정성적 및 비공개 팩터 없이 전 세계 공공 및 민간 기업의 신용 등급을 정량적으로 추측함으로써, 기업의 장기 신용건전성을 평가할 수 있습니다.
회수 가능 대상 파악

당사의 강력한 통계 LossStats^TM Model을 이용하면 산업 및 기관의 특성을 고려해, 미국과 유럽의 고정 수입 및 대출의 손실 및 회수 수준을 평가할 수 있습니다. 부채 위치 설정에 대한 완전한 통제력을 바탕으로 여러 노출 및 순위에 대한 손실을 계산하십시오. 여러 근본적인 채무 불이행 리스크 모델을 완벽하게 통합하십시오.
거시 경제적 시나리오에서의 신용 리스크 스트레스

Macro-Scenario(통계) 모델을 이용하면 리스크 관리자와 분석가는 일련의 거시 경제적 요소를 바탕으로, 기업의 신용 리스크가 사용자가 정의한 미래 시나리오에 따라 얼마나 달라지는지 측정할 수 있습니다. 이 모델은 미래 시나리오 분석과 스트레스 테스트를 실시하는 도구이자, 새로운 회계 표준(IFRS 9 및 CECL)이 요구하는 예상 신용 손실 계산을 지원하는 도구로 사용할 수 있습니다.

최상의 의사결정을 위한 스마트 도구.

연락처 정보: credit_analytics@spglobal.com

신용 리스크 노출에 대한 귀사의 전체적인 정보를 파악하십시오.
분석 모델

S&P Global Ratings의 신용등급에 부합하는 신용 스코어입니다.
동종업계 피어 벤치마크

기업 리스크 점수를 국가, 산업, 주가 지수 피어그룹별로 비교하고 모니터링하십시오.
투명한 결과물

리스크 유발 원인을 보여주고 회수 또는 채무 불이행으로 가는 경로는 대략적으로 보여줍니다.
유연한 딜리버리 옵션

플랫폼과 당사의 Excel 플러그인을 통해 데이터와 분석을 제공합니다. 피드와 API를 통해 내부 데이터베이스에 내장됩니다.
안전한 업로드 기능

거래 상대방으로부터 받은 재무 정보를 표준화하는 Proprietary 데이터에 적용됩니다.
정성적 정보

귀사의 거래 상대방에 영향을 주는 문제를 심층적으로 파악할 수 있는 산업 특화 뉴스와 주요 개발 사항입니다.
관련 시장 데이터

실행가능한 가격정보와 투명한 숫자로 구현되는 Credit Default Swap 스프레드와 기업 Yield Curve