Case Study — 30 Jan, 2026
Gestor de Patrimonio mejora la experiencia del cliente con las calificaciones crediticias de S&P Global Ratings
Por Paul Vinzani
El Cliente: Un gran gestor de patrimonio con sede en EE. UU.
Usuarios Internos: Asesores financieros
Clientes Finales de Redistribución: Clientes de corretaje minorista
Muchos administradores de patrimonio buscan mejorar su experiencia minorista a través de portales en línea robustos que aumentan la amplitud de datos financieros disponibles para los clientes. Además de satisfacer las necesidades de los clientes, los portales mejorados también juegan un papel crítico en ayudar a los gestores de patrimonio a obtener una ventaja competitiva en el mercado a través del acceso a calificaciones crediticias de S&P Global Ratings. Nuestras soluciones de S&P Global Market Intelligence ofrecen una entrega confiable y flexible y una de las bases de datos más grandes de la industria de calificaciones crediticias actuales e históricas en clases de activos corporativos, gobierno,
Este gran gestor de patrimonio con sede en EE.UU. ofrece asesoramiento de inversiones, gestión de activos y capacidades de negociación para clientes minoristas. Los asesores financieros de la firma querían mostrar las calificaciones crediticias de S&P Global Ratings junto con las tenencias de sus clientes y tener fuertes capacidades de búsqueda para que los clientes pudieran identificar fácilmente un emisor específico o una emisión de renta fija. Esta información también se incluiría dentro de los estados de cuenta exportados en formato “.pdf” bloqueado accesible desde la plataforma. Los asesores financieros consideraron que era fundamental proporcionar tanta información a sus clientes como fuera posible sobre el riesgo de inversión y los cambios en la calidad crediticia, mientras mostraban los últimos datos más disponibles de las agencias de calificación y los proveedores de datos del mercado.
Temas Recurrentes
Los miembros del equipo de gestión de patrimonio estaban preocupados por las limitaciones sobre la información que se podía compartir externamente. Como parte de su objetivo de mejorar la experiencia de sus clientes y seguir siendo competitivos, sentían que las calificaciones crediticias de S&P Global Ratings serían una mejora importante para el gran volumen de sus clientes que invierten en valores de renta fija. Querían:
- Incluir calificaciones crediticias de un proveedor reconocido en su portal de corredores minoristas.
- Tener integración de data directa en la plataforma de gestión de patrimonio.
- Poder compartir los datos con todos los clientes minoristas sin restricciones.
El equipo se comunicó con S&P Global Market Intelligence ("Market Intelligence") para ver qué era posible.
Los gestores de patrimonio continúan aumentando la sofisticación de sus plataformas en línea para asegurar que la tecnología y los datos están mejorando la experiencia del cliente y ayudándoles a seguir siendo competitivos en el espacio de gestión de patrimonio y activos minoristas.
La Solución
Los especialistas de Market Intelligence discutieron RatingsXpress entregado a través de XpressfeedTM, una poderosa solución de gestión de alimentación de datos. Esto proporcionaría al gestor de patrimonio:
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Acceso a calificaciones crediticias confiables | RatingsXpress ofrece una de las bases de datos más grandes de la industria de calificaciones crediticias actuales e históricas de S&P Global Ratings con datos a nivel de entidad y seguridad en un solo esquema. Las calificaciones crediticias cubren casi un millón de valores:
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Un mecanismo de entrega confiable y flexible | Xpressfeed ofrece una entrega simplificada de calificaciones crediticias de S&P Global Ratings. La solución permite a los gestores de patrimonio asegurar la entrega precisa y oportuna de información crítica mientras ayuda a automatizar los procesos de informes de estados de cuenta de clientes. |
Figura 1: Muestra de visualización de la Plataforma
Fuente: Market Intelligence. Solo para fines ilustrativos.
Beneficios Clave
El gestor de patrimonio ahora puede licenciar una de las bases de datos más grandes de la industria de calificaciones crediticias actuales e históricas de una manera que:
- Satisface la creciente demanda de los clientes por más datos y transparencia sobre el riesgo de inversión.
- Comparte información sin problemas según sea necesario a través de su plataforma de clientes minoristas.
Esto está ayudando a la firma a adquirir y retener clientes importantes al responder a sus necesidades de información más profundas sobre inversiones.
Haga clic aquí para obtener más información sobre la solución mencionada en este estudio de caso.
[1]Números de cobertura a partir de enero de 2024.
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